Một kiểu lừa đảo đang khiến nhiều người dùng tài chính số dễ sập bẫy là giả danh CIC, ngân hàng hoặc cơ quan công an để dọa tài khoản có vấn đề, rồi dẫn dắt sang kịch bản “xóa nợ xấu”, “xác minh hồ sơ tín dụng” hoặc “mở khóa tài khoản”.

Theo cảnh báo của Bộ Công an phát đi ngày 16/9/2025 sau sự cố an ninh mạng liên quan đến CIC, kẻ gian có thể gửi email, tin nhắn hoặc gọi điện với nội dung như tài khoản bị lộ thông tin, cần đổi mật khẩu, hoặc hồ sơ tín dụng có vấn đề cần xác thực gấp. Thực chất, các đường link này có thể dẫn tới website giả mạo hoặc chứa mã độc nhằm đánh cắp thông tin đăng nhập và chiếm đoạt tiền.

Đáng chú ý, một số đối tượng còn kết hợp nhiều lớp kịch bản hơn. Ban đầu là giả danh tổng đài, sau đó yêu cầu nạn nhân cung cấp OTP, mật khẩu, hoặc chuyển tiền để “chứng minh vô tội”, “giải quyết giao dịch treo”, “xóa nợ CIC”. Khi người dùng đã hoảng loạn, khả năng mất tiền tăng lên rất nhanh.

SBV và CIC cũng từng cảnh báo về các trang mạng xã hội mạo danh CIC, sử dụng logo, hình ảnh và nội dung sao chép từ kênh chính thức để tạo lòng tin. Các trang này thường mời gọi “làm đẹp hồ sơ tín dụng”, “hỗ trợ giải ngân nhanh”, “ẩn nợ”, “nâng điểm tín nhiệm”, rồi yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân.

Điểm người dùng cần nhớ là CIC và ngân hàng không yêu cầu khách hàng gửi OTP qua điện thoại, tin nhắn hay mạng xã hội. Mọi thay đổi thông tin quan trọng phải thực hiện trên kênh chính thức hoặc tại điểm giao dịch hợp lệ. Khi nhận được tin nhắn hay cuộc gọi có nội dung tương tự, cách an toàn nhất là dừng tương tác, tự liên hệ lại qua số hotline chính thức và tuyệt đối không bấm link lạ.

Trong bối cảnh lừa đảo tài chính ngày càng cá nhân hóa, việc cảnh báo cho người thân lớn tuổi, sinh viên và người lao động phổ thông cũng quan trọng không kém việc tự bảo vệ mình.